交易监控及反欺诈系统

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　　产品介绍

　　交易监控及反欺诈系统是一套基于大数据分析的风险监控系统。采用分布流式计算平台架构，通过机器学习和神经网络等数据挖掘技术进行智能分析，可以有效地对银行交易数据实时进行风险监控，并依据风险级别进行决策。同时提供共享平台，在银行、公安部、法院等各机构间实现规则、案件、黑名单等的信息共享。

交易监控及反欺诈系统

　　系统特点

交易监控及反欺诈系统

　　1、智能

　　通过对海量交易数据进行数据挖掘，分析习惯信息总结欺诈特征，自动更新风险特征模型；对模型进行参数和阈值优化，持续提升系统报警准确度；使用曲线、多维图或自动化报表技术呈现优化效果。

交易监控及反欺诈系统

　　2、高效

　　具有高容错性的分布流式计算平台架构，其并行处理方式可大大提高计算速度；其存储策略可保证各个存储节点的动态平衡，实现数据的高效存取。系统采用内存与数据库互通互备的数据存储方案，提升系统健壮性。

交易监控及反欺诈系统

　　3、实时

　　基于分布流式实时计算的分析引擎具有强大的处理能力，使实时分析器能在交易前或交易中迅速识别交易的风险，并根据风险等级发出预警信息。系统可与短信、客服、邮件等平台结合，针对高风险交易向用户主动发起核实或发送预警信息。

交易监控及反欺诈系统

　　4、易用

　　共享库平台具有丰富的案件库及风险特征模型库，满足各种反欺诈需求，用户可直接从平台下载模型。同时可通过简单配置对风险特征模型进行自定义，满足客户的特性需求。不断增加的共享欺诈信息，保证了模型库的持续完善。

　　性能指标

　　• 小型集群负载（负载均衡）：每秒处理事务数TPS：10,000笔/秒

　　• 平均日处理能力：每日处理交易笔数可达：100,000,000笔/天

　　• 并发响应时间：100,000用户并发的情况下，平均处理时间低于100ms

　　由于采用分布式流式计算平台，性能可以得到类线性提升

　　业务流程

　　交易监控及反欺诈系统拥有异常检测所需的所有数据。通过分析用户网上交易行为模式的DNA，快速侦测异常行为并作出反馈。

交易监控及反欺诈系统

　　成功案例

　　反欺诈系统已经在多家银行和第三方支付机构成功上线并稳定运行。成功案例包括股份制商业银行、农村信用社、城市商业银行等多种性质的银行和第三方支付机构，具有多种特征的欺诈案例库。系统最长已经稳定运行48个月。

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