CFCA联合反欺诈共享平台产品

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  产品功能简介

  当前电子银行业务、金融支付业务蓬勃发展,但与之相伴是欺诈案件也层出不穷,对社会的破坏性极大,严重影响了金融秩序的健康发展。各家银行和支付机构纷纷启动反欺诈工作的研究与系统的建设,实现通过智能技术手段对欺诈行为进行防控。但各家银行和支付机构的反欺诈系统都是独立的反欺诈节点,无法实现联网,不能进行联合防控。

  CFCA通过几次召集众多商业银行开展电子银行反欺诈研讨会,从各银行反馈的案件特征分析来看,普遍存在一个现象就是重案要案大部分都是跨行作案,案件信息收集繁琐,跨行协查破案难度很大,给不法分子留下了很大的作案空间。

  这就需要建立强大的知识库进行支持才能发挥最大的防控作用。通过建立联合反欺诈共享平台,实现数据的共享,达到联防联控的效果是银行及支付机构都非常需要的。

CFCA联合反欺诈共享平台产品

  CFCA联合反欺诈共享平台产品主要包含欺诈案件信息共享、欺诈规则特征共享、黑名单,灰名单共享、跨行风险交易协查、跨行风险交易监测五大功能模块。

  欺诈案件信息共享

  接入机构可以通过联合反欺诈共享平台分享公安机关、CFCA发布的最新案件。

  欺诈规则特征共享

  CFCA对最新案件欺诈特征进行提取,并预测新型风险欺诈特征,实现各行欺诈风险快速防控。

  黑名单、灰名单共享

  CFCA对公安机关发布黑名单,各银行发布灰名单进行整理分类后,可供各家接入银行、支付机构使用。

  跨行风险交易协查

  大量欺诈交易是跨行作案,案件信息分散在各家银行,调查取证需多方协调,不利于快速取证,通过联合反欺诈协查,可以快速收集分散各银行的交易信息。

  跨行风险交易监测

  能够将跨行风险交易信息推送到收款行,建立收付款行联动预警。平台发出对风险交易的控制指令,通知收款行采取终止交易或冻结账号资金的措施。

  产品优势

  1、联合公安部及各商业银行共建,数据信息权威发布,实时共享。

  2、建立网上案件资料库,对已经发生的案件进行整理并共享,帮助银行和支付机构采取积极措施,防患于未然。

  3、通过授权模式,建立银行间的事件联动协查机制,实现数据的安全管理与控制,减少用户损失,提高网银案件的追查效率。

  4、支持自动、手动模式的知识库数据同步处理。

  产品适用场景

  银行、第三方支付机构的反欺诈系统接入。

  联合反欺诈成员行

  中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、民生银行、中信银行、北京银行、杭州银行等40多家成员行。

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