CFCA反洗钱监测及数据报送产品

　　产品功能简介

　　反洗钱监测和数据报送产品是按照中国人民银行的监管合规要求，帮助支付机构进行反洗钱监测和可疑交易报送的系统。

　　该产品通过分析支付机构现有业务数据，从多个业务系统中抽取可疑交易，形成完整的反洗钱基础数据库。按照中国人民银行下发的《支付机构可疑交易（行为）和补充交易报告数据报送接口规范》对可疑数据进行分析、确认、补录、审核、组包并报送至中国反洗钱监测分析中心。

　　产品完全符合央行接口规范，对支付机构业务系统产生的可疑交易进行及时监控、智能分析、精确管理。

　　反洗钱监测及数据报送产品功能包括可疑交易筛选、客户身份识别管理、报送管理、报文管理、统计分析、系统管理等。

　　可疑交易筛选

　　通过分析支付机构各类业务系统，设定数据抽取规则，抽取客户数据及交易数据至反洗钱系统数据仓库。根据设定的可疑交易标准、反洗钱黑名单等条件筛选出可疑客户、可疑交易相关信息。

　　客户身份识别管理

　　• 客户身份识别标准管理

　　• 个人客户身份信息维护（添加、修改、补充）

　　• 机构客户身份信息维护（添加、修改、补充）

　　报送管理

　　•可疑交易数据、补充交易数据导入

　　•可疑客户确定、排除、添加、客户信息补录

　　•可疑交易确定、排除、添加、交易信息补录

　　•可疑案件附件上传、下载、删除

　　•可疑交易（行为）报告生成

　　•补充交易报告生成

　　•报告审核

　　•报文校验、组包

　　•报文下载、报送

　　•报文回执导入、自动解析

　　•补充信息通知导入、自动解析

　　报文管理

　　•普通报文管理

　　•重报报文管理

　　•补报报文管理

　　•纠错报文管理

　　统计分析

　　• 预警情况统计：统计交易主体、交易笔数、交易金额等数据。

　　• 分析情况统计：统计人工分析对可疑主体、可疑交易分析情况。

　　• 报送情况统计：统计可疑主体、可疑交易、可疑金额、报文、数据包情况。

　　• 补录情况统计：通过对补录情况的分析，掌握数据完整性及补录工作量。

　　系统管理

　　•报送机构管理

　　•数据采集管理

　　•角色管理

　　•用户管理

　　产品优势

　　1、全面满足监管合规要求

　　满足中国人民银行发布的各类有关支付机构反洗钱的政策、法规以及规范要求。包括：

　　《非金融机构支付服务管理办法》；

　　《非金融机构支付服务管理办法实施细则》；

　　《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》；

　　《支付机构可疑交易（行为）和补充交易报告数据报送接口规范》

　　2、业务全覆盖

　　适合目前央行规定的各种支付业务，支持从互联网支付、银行卡收单、移动电话支付、固定电话支付、预付卡发行与受理、数字电视支付等各种业务系统中获取交易数据。

　　3、专业化分析洗钱模型

　　内置多因素客户分级模型，系统评分，帮助支付机构持续识别风险客户。内置各种异常模式，洗钱模式筛选规则模型，帮助支付机构筛选可疑交易。完全符合央行接口规范，生成报文前事先校验，确保正确回执，避免多次重报，提高反洗钱工作效率。内置的模型分级和筛选，协助反洗钱专员减少分析确认工作量，集中精力处理高风险业务，体现风险为本的原则。

　　4、灵活定制

　　根据反洗钱相关法规，遵循支付机构业务的具体特点定义出灵活、智能、通用可行的可疑交易筛选规则，并可灵活修改规则阈值。黑名单更新服务根据司法机关、执法机关、监管部门、联合国安理会所发布的恐怖组织、恐怖分子、犯罪嫌疑人名单，以及各类金融机构、非金融机构在业务办理过程中有洗钱嫌疑的可疑主体建设黑名单，并为客户提供更新服务。

　　产品适用场景

　　▶ 全面满足监管合规要求，消除法律风险隐患

　　▶ 建立反洗钱专门机构，迅速提高反洗钱专业水平

　　▶ 建立反洗钱内控制度及操作规程，降低反洗钱工作成本

　　案例

　　中金支付有限公司