中国反洗钱监测分析中心中国反洗钱监测分析系统（第一期）

字号：大中小

　　单位介绍

　　中国反洗钱监测分析中心经中共中央编制委员会批准，于2004年4月7日正式成立。

　　中国反洗钱监测分析中心是中国人民银行总行直属的、不以盈利为目的的独立的事业法人单位，是为人民银行履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构。

　　项目背景

　　中国反洗钱监测分析系统的用户前期包括证券、期货、基金三种金融机构，之后会扩展到银行。每天各家金融机构要向此系统报送数据，文件较大，数量较多。此系统收集数据后进行监控和分析，防止洗钱行为的发生。

　　需要解决的问题

　　中国反洗钱监测分析系统的安全认证系统以PKI体系为基本框架，通过与第三方CA中心的连接使报送机构连接反洗钱系统时能够实现：

　　·身份认证：通过对双方进行认证，以保证交易双方身份的正确性。

　　·数据传输、存储的完整性：保证网上银行所传输的交易信息不被中途篡改。

　　·数据传输、存储的机密性：保证所涉及的大量保密信息在公开网络的传输过程中不被窃取。

　　·操作的不可否认性：在数据进行报送后，保证交易的任何一方无法否认已发生的报送行为。

　　应用情况

　　CFCA提供了托管RA系统和普通证书应用工具包。并配合集成商进行了集成工作。目前，此系统第一期第二阶段已经建设完成。

　　使用效果

　　此系统利用数字证书保障用户登录身份的真实性、传输数据的保密性和不可否认性。　　